När banken får bestämma är saken BIF

Har haft så fullt upp att detta är en uppdatering som har fått vänta ett slag. Hur som helst så har jag haft en intressant vecka i de underbara norrländska städerna Sundsvall, Härnösand, Skellefteå och Luleå. Jag har främst träffat kunder på en av de banker som vi arbetar tillsammans med. Riktigt proffsiga tillställningar och underbara kunder som ställde ovanligt intressanta och insiktsfulla frågor.

Till alla er jag träffade under min Norrlands-tour – ett stort tack!

Men i detta inlägg tänkte jag också behandla en annan sida av finansbranschen som jag fått erfara under den gångna veckan. Och det har att göra med hur man hanterar sina kunder. Hur ofta hör du finansaktörer som säger att det är ”oberoende”, ”erbjuder bara de bästa produkterna” eller kanske att de ”sätter kunden i fokus”? Min gissning är att det händer dig, precis som mig, ganska ofta. Men stämmer reklamen överens med verkligheten?

För ett tag sedan var jag inbjuden till att presentera mig, min forskning och de fonder som jag förvaltar på en tillställning för kunder anordnad av en aktör som verkligen är oberoende. Även om jag har deltagit vid liknande tillställningar tidigare så var det riktigt uppfriskande. Som en av många på finansmarknaden kan jag bara konstatera att det är ovanligt med riktigt oberoende aktörer. Alltså sådana som förstår sina kunder och verkligen sätter kund i fokus – KIF.

I veckan som har gått har jag dock fått en släng av hur kapitalistiskt snedvriden finansbranschen kan bli. Det var en banktjänsteman som utan krusiduller gjorde det klart att de inte längre kunde göra events med oss eftersom ”banken inte har fått göra affärer med ert bolag”. På ren svenska menade han: eftersom vi inte har lyckats hitta ett sätt att tjäna pengar på er så kan du glömma att vi låter dig presentera era fonder för våra kunder. Att vi sen har ett samarbetsavtal med banken som gör att de får en del av de intäkter som kommer från deras kunders placeringar i våra fonder kan vi lämna därhän. Risken är alltså att de produkter som kunden får presenterade på piedestaler är betydligt sämre för dem – men banken, tja dem tjänar helt enkelt mer på att lyfta fram en annan aktörs produkter det där lilla extra.

Och häri finns mycket skit för branschen framöver att ta tag i. Det förefaller som att alla utgår från den egna plånboken först, och kundernas i andra hand. Det är ju en smula komiskt eftersom det vi talar om är aktörer som sysslar med pengaförvaltning. Man kan tycka att utgångspunkten borde vara att få nöjda kunder som talar om det för andra snarare motsatsen.

Tyvärr så ser man ofta att när banken får bestämma, då är det inte kund i fokus, då är det bank i fokus, BIF, som gäller.

Mitt råd till alla sparare där ute – håll utkik efter rådgivare, banker och andra som inte sätter dig i fokus. Som kund förtjänar du en kunglig behandling – se till att få den!

Den vecka som nu följer kommer blir hektisk och avslutas på fredag med att jag ska fira att den första fonden jag startade fyller 3 år. Jag önskar dig en bra vecka – kanske kan Loreen smitta av sig på börsen så vi snart får lite väl behövd eufori?